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创投基金银行配资:并购基金银行配资期限3+2什么意思

期限??? 可能是劣后资金找优先资金吧 但是不可能是3+2的

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创投基金银行配资:私募基金的配资比例为什么可以配到1:9?

属于私募股权基金中的一种. 是天使基金或是VC的早期. 其特点是,投资阶段比较早,金额一般比较小.项目成功率小,回报率大. 资金的话,一般为自有资金和募集两部分资金所组成. 泰来资本,您最贴身的配资服务管家!

创投基金银行配资:我想了解一下私募基金投资是怎么一回事?怎么投资?投资以后是怎么赚钱的?谢谢大家

在我国,通常而言,私募基金(Privately Offered Fund)是指一种针对少数投资者而私下(非公开)地募集资金并成立运作的投资基金。 私募(Private Placement)就是私下募集或私人配售。私下的意思如上:第一,不可以做广告。第二,只能向特定的对象募集。所谓特定的对象又有两个意思,一是指对方比较有钱具有一定的风险控制能力,二是指对方是特定行业或者特定类别的机构或者人。第三,私募的募集对象数量一般比较少,比如200人以下。 与封闭基金、开放式基金等公募基金相比,私募基金具有十分鲜明的特点,也正是这些特点使其具有公募基金无法比拟的优势。 首先,私募基金通过非公开方式募集资金。在美国,共同基金和退休金基金等公募基金,一般通过公开媒体做广告来招徕客户,而按有关规定,私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传,其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”,或者直接认识基金管理者的形式加入。 其次,在募集对象上,私募基金的对象只是少数特定的投资者,圈子虽小门槛却不低。如在美国,对冲基金对参与者有非常严格的规定:若以个人名义参加,最近两年个人年收入至少在20万美元以上;若以家庭名义参加,家庭近两年的收入至少在30万美元以上;若以机构名义参加,其净资产至少在100万美元以上,而且对参与人数也有相应的限制。因此,私募基金具有针对性较强的投资目标,它更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品。 第三,和公募基金严格的信息披露要求不同,私募基金这方面的要求低得多,加之政府监管也相应比较宽松,因此私募基金的投资更具隐蔽性,运作也更为灵活,相应获得高收益回报的机会也更大。 此外,私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司,基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际目前通行的做法来看,基金管理者一般要持有基金3%— 5%的股份,一旦发生亏损,管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者,因此,私募基金的发起人、管理人与基金是一个唇齿相依、荣辱与共的利益共同体,这也在一定程度上较好地解决了公募基金与生俱来的经理人利益约束弱化、激 私募基金的组织形式 1、公司式 公司式私募基金有完整的公司架构,运作比较正式和规范。目前公司式私募基金(如"某某投资公司")在中国能够比较方便地成立。半开放式私募基金也能够以某种变通的方式,比较方便地进行运作,不必接受严格的审批和监管,投资策略也就可以更加灵活。 比如: (1)设立某"投资公司",该"投资公司"的业务范围包括有价证券投资; (2)"投资公司"的股东数目不要多,出资额都要比较大,既保证私募性质,又要有较大的资金规模; (3)"投资公司"的资金交由资金管理人管理,按国际惯例,管理人收取资金管理费与效益激励费,并打入"投资公司"的运营成本; (4)"投资公司"的注册资本每年在某个特定的时点重新登记一次,进行名义上的增资扩股或减资缩股,如有需要,出资人每年可在某一特定的时点将其出资赎回一次,在其他时间投资者之间可以进行股权协议转让或上柜交易。该"投资公司"实质上就是一种随时扩募,但每年只赎回一次的公司式私募基金。 不过,公司式私募基金有一个缺点,即存在双重征税。克服缺点的方法有: (1)将私募基金注册于避税的天堂,如开曼、百慕大等地; (2)将公司式私募基金注册为高科技企业(可享受诸多优惠),并注册于税收比较优惠的地方; (3)借壳,即在基金的设立运作中联合或收购一家可以享受税收优惠的企业(最好是非上市公司),并把它作为载体。 2、契约式 契约式基金的组织结构比较简单。具体的做法可以是: (1)证券公司作为基金的管理人,选取一家银行作为其托管人; (2)募到一定数额的金额开始运作,每个月开放一次,向基金持有人公布一次基金净值,办理一次基金赎回; (3)为了吸引基金投资者,应尽量降低手续费,证券公司作为基金管理人,根据业绩表现收取一定数量的管理费。其优点是 可以避免双重征税,缺点是其设立与运作很难回避证券管理部门的审批和监管。 3、虚拟式 虚拟式私募基金表面看来像委托理财,但它实际上是按基金方式进行运作。比如,虚拟式私募基金在设立和扩募时,表面上是与每个客户签定委托理财协议,但这些委托理财帐户是合在一起进行基金式运作,在买入和赎回基金单元时,按基金净值进行结算。具体的做法可以是: (1)每个基金持有人以其个人名义单独开立分帐户; (2)基金持有人共同出资组建一个主帐户; (3)证券公司作为基金的管理人,统一管理各帐户,所有帐户统一计算基金单位净值; (4)证券公司尽量使每个帐户的实际市值与根据基金单位的净值计算的市值相等,如果二者不相等,在赎回时由主帐户与分帐户的资金差额划转平衡。 虚拟式的优点是,可以规避证券管理部门对基金设立与运作方面的审批与监管,设立灵活,并避免了双重征税。缺点是依然没有摆脱委托理财的束缚,在资金筹集上需要法律上的进一步规范,在资金运作上依然受到证券管理部门对券商的监管,在资金规模扩张上缺乏基金的发展优势。 4、组合式 为了发挥上述3种组织形式的优越性,可以设立一个基金组合,将几种组织形式结合起来。组合式基金有4种类型: (1)公司式与虚拟式的组合; (2)公司式与契约式的组合; (3)契约式与虚拟式的组合; (4)公司式、契约式与虚拟式的组合。 中国私募基金发展三大路径 私募基金是资本市场的重要参与者,根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金(也可称为风险投资基金)三种。我国私募基金通常专指从事与证券市场投资的、非公募形成的机构投资者。据估计,我国A股市场的私募基金规模大约有5000亿元人民币,规模较大的单一基金数额估计约2-3亿元人民币。随着我国证券市场的深入发展以及外资背景的投资机构的竞争,我国私募基金也面临着结构性变动。以上提到的三种基金模式将是我国私募基金结构性变动的方向。 一、股权分置改革为私募股权基金的兴起提供了条件 股权分置改革是政府的既定目标。改革结束后,我国股票市场可流通的股票数量将是改革之前的3~4倍。上市公司之间的收购也将比全流通之前简单得多。敌意收购(hostile acquisition)的压力也将迫使现有上市公司的管理层更加密切地与股东合作,以避免被收购的被动局面出现。此外,股票全流通后,为达到产业扩张的目的,上市公司之间的相互收购也将变得容易且更有经济效率改善的意义。 通常上市公司不论何种形式的收购,都会给其财务结构带来较大的影响,并导致股票价格有所变化。这种变化必然对私募基金的投资模式带来变化。其中有些私募基金可能专注于这样的业务,由目前的普遍投机性私募基金转变为专业化从事上市公司并购甚至产业并购的合作伙伴性基金(M&A Fund)。 这种收购基金正是发达国家金融市场为数庞大的私募股权基金(private equity fund)中的一种。以近年来在我国多有斩获的美国凯雷集团为例,该公司自有资金约为80亿美元,而投资带动的资金可达800亿美元,比我国A股市场全部私募基金的总数还要多。 强大的资金优势、政治优势和全球资本上谙熟的人脉关系,对一些并购项目基本上可以进行一些外科手术式的操作,即整体收购,不用十分费力地拿到海外资本市场上市,获取超过30%的年收益率。此外,近年来在内地非常活跃的房地产投资商凯德置地(capitaland),其母公司则是新加坡交易所上市的大型房地产商嘉德置地集团在中国的全资子公司。这些国际投资机构,以全球化的金融眼光来看待机会,巧妙地组合资产,进行跨国金融市场套利。 在国际私募股权基金迅速发展的状况下,我国的私募基金行业的政策限制,将逐渐变得宽松。以当前我国证券市场规模,有3亿元左右人民币自有资产的私募基金可以向这个方向摸索,通过3倍的杠杆比例,带动10亿元左右的投资。此外还要深入研究国际并购基金的商业模式,争取寻找跨国金融市场套利的机会。 二、纯投机型的私募基金将向对冲基金的方向转变 随着上市公司股票全流通的实现,上市公司的股票数量将增加数倍,极大地增加了市场的流动性。加上证券监管严格程度的增加,单个的机构投资者很难像以前一样利用资金和信息优势,获取超额的利润。此外,由于价值投资理念的逐步被人们认识,通过合谋锁定股票数量,从而推高股价的操作方式变得越来越多风险。 由于股票数量的增加,以及单一机构持有股票引起的要约收购披露义务,使得单一股票中的投资者呈现一种类似于垄断竞争或充分竞争的市场格局,单一的机构很难具有绝对优势。最后,将来股票市场有了做空机制以后,股票价格更具有易变性,方向更难确定。因此,单纯的锁定价格并且推动价格上涨的盈利模式需要改写。 由于上述三个原因,对于单纯从事股票买卖的投资机构,只能遵循有效市场理论的指导,对价格的瞬时偏离进行适当的投机。然而,在一个逐渐成熟的二级市场上,价格非理性波动所出现的套利机会时间十分短暂,并且股票数量的增加和持仓品种的增加,私募基金经理通过个人盯盘的方式也将变得不适用。因为基金经理受个人体能和智力的影响,在瞬时的价格波动中,难以很快判断投资机会。因此,通过编制计算机模型和程序,并且将交易指令嵌入到这种程序中,成为私募基金管理资产的最佳方式。 所不同的是,在交易指令嵌入程序时,基金经理必须清楚地知道自己的预期收益率和与其风险承担系数。当基金管理人对自己所管理的资金的风险偏好有完全的认识,并以此为基础制定投资策略时,市场机制的最佳配置资源的功能才得以体现。这种方法是西方大型金融市场投资中最常见的手段之一,而随着我国证券市场的开放和发展,其用途逐渐成熟。比如最近上市的宝钢权证,就完全可以用计算机设定的模型进行交易,其控制交易风险的能力远远高于交易员(操盘手)的瞬时决策。 这种私募基金实际上最后将演变成为比较典型的对冲基金(hedge fund)。目前国内已经有声称为对冲基金的投资机构,但是其网站显示,其设计的产品还显得偏于狭窄,难以与当前的市场状况相匹配。从事对冲投资的机构,对资产的规模不受限制,最主要的是开发有效的风险控制和转移技术。 三、具有创投背景的私募基金可转型为风险投资基金 上个世纪末,在科教兴国战略指引下,全国各地成立了不少风险投资机构。由于当时纯粹意义的风险投资环境并不十分成熟,而股票市场火爆,不少风险投资公司将一部分投资转向二级市场的股票,有的后来变成了主要在二级市场投资的机构投资者。但是随着我国证券主板市场逐步完善,以及外资风险投资公司在风险投资领域的成功的示范效应,这些机构有可能重新被激起参与风险投资的兴趣。 同时,由于其有参与二级市场的经验,其投资的二级市场的上市公司的主业很有可能是其风险投资项目的重要依据。而股权分置改革和证券主管部门对上市公司经营业绩的要求的增加,上市公司必须实实在在考虑其并购的项目能够为其经营业绩加分,而不同于过去市场中单纯的为制造题材的收购。 励机制不够等弊端。 这种条件下,上市公司、风险投资公司、被投资项目的创业者、以及该上市公司的股票投资者,可能得到多赢局面。虽然这种模式对于风险投资公司来说有内幕交易的嫌疑,但是以现行国内的法律体系和执法空间,这种模式具有一定的可操作性。上述这种投资模式,可以成为一部分有创业投资经验和背景的私募基金探讨的发展方向。 实际上,我国快速成长的中小型企业一直是风险投资机构掘金的领域。 据安永公司的统计,2004年,我国完成的风险投资金额已经达到12.7亿美元,而在2002年,这个数据只有4.18亿美元。其中外资已经成为我国风险投资事业发展的重要力量。比较而言,外资在项目选择和退出机制上更具有优势。比如高盛对蒙牛的投资,以及凯雷集团对携程网的投资。这样的盈利模式是我国具有风险投资经验和背景的私募基金所必须关注的。一般从事该类业务的投资者,应当具有5000万元以上人民币资产。通过制定合理的资产组合,从事跨市场套利。 四、国际国内形势的变化为私募基金的发展打开了空间 近年来,国际资本市场出现了一个显著现象,首先是私募基金的发展速度很快,业绩令人瞩目,其模式越来越受到一些大的机构投资者的认可,成为国际金融市场的焦点。根据欧洲私募股权与创业资本协会统计,2003年欧洲私募股权的总投资额达到291亿欧元,总的融资量达到270亿欧元。普华永道世界投资报告认为,2004年私募股权投资额占GDP的份额在北美、欧洲和亚洲分别为0.97%、0.28%、0.23%。 近5年来,美国的私募股权基金总量增长了一倍,达到目前的约7000亿美元的规模。此外,全球对冲基金增长迅速,1990年全球大约有390亿美元对冲基金资产,到2003年,已达到6500-7000亿美元的资产规模,平均每年的增长速度超过25%。 过去5年,美国退休基金总数约5万亿美元资产,在对冲基金,私募股权基金,房地产基金以及衍生金融工具中投资的比例从2%增长到5%。著名的加州退休基金、宾西法尼亚州退休基金,以及通用电气等,都放宽了对私募基金的投资限制比例,而欧洲的许多退休基金也提高了投资于私募基金的比例。 在创业投资方面,2003年,仅欧洲管理的资产就有约18000亿美元,这些分布在36个欧洲国家,平均每个国家的风险投资资产为约500亿美元,是我国的近40倍。可见我国的创业投资发展有极大的潜力。 根据世界银行的统计,我国养老基金从2001年到2075年的收支缺口将达到9.15万亿元人民币。以现行的投资体制,应付如此大的开支是不可能的,唯一的办法是充实账户的同时,提高投资收益率。提高投资收益率的办法之一就是将部分资产委托给表现优秀、诚实信用的私募基金管理。 根据美国市场1995-2000年间对冲基金与共同基金的业绩对比,表现最好的前10名的对冲基金的平均收益率达到53.6%,而表现最好的共同基金平均收益率为36%,同时表现最差的对冲基金的平均收益率为-7.7%,而表现最差的共同基金的平均收益率为-19.8%。对冲基金这种私募基金形式收益水平显著高于共同基金这种公募基金。我国私募基金应当认识到上述这些国际私募基金界出现的新动向,应当积极调整,主动适应,选择自己擅长的领域,摸索适合自己的盈利模式。 根据我国法律,非经金融主管机关批准,任何单位或个人都不得从事吸收公众存款或变相吸收公众存款的业务,否则即构成违法行为。非法或变相吸收公众存款与私募基金相区别的根本特征在于是否给付利息。私募基金的收益来源于风险收益,不应涉及任何形式的固定利息,否则即有违法之嫌。 ——把“冒险精神”引导到合规渠道 私募基金能够使资本增值加速,也有着风险性大的特点。我国现有的所谓“私募基金”实际上并不是严格意义上的“私募基金”,而更多的是具有“地下资金”性质,这些地下资金并没有完全的合法性和监管的可行性。 那么, “非法集资”与“私募基金”的主要区别在哪里? 根据我国《刑法》规定,非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关的批准,向社会公众募集资金的行为。非法集资的对象是社会公众,手段大多为诈欺,以许诺高回报率和高利息率欺骗公众诱使其投资,欺诈性是其被法律禁止最重要的原因。一般而言,私募基金的对象则是少数的特定投资者,且对这些投资者一般门槛较高,参与的资金量要有一定规模,如100万元以上,其目的是共同投资、共享收益,当然也包括风险,但如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益,那么则可视为非法集资。 近年来,不少私募基金通过证券投资信托产品的渠道成功剥去“灰色的外衣”,管理层也在逐步研究私募基金“阳光化”的策略。包括央行副行长吴晓灵在内的多位政府官员,去年都在不同场合纷纷发表支持私募基金阳光化运作的言论,并呼吁以立法的形式给私募基金以合法地位。 吴晓灵认为,私募基金在中国作为重要的机构投资人,简单地说,是集富人之财。中国目前缺乏组合各种重要因素的金融工具,私募股权基金是其中之一。随着外资私募基金大量进入中国,必然推动中国私募基金的发展。根据中国的《证券法》、《公司法》和最近修订的《合伙企业法》,私募基金已经具备设立的依据。 根据新修订的《证券法》,如果向特定对象发行,而且发行份额不超过200份,即可视为私募发行。而对于这个“特定对象”,吴晓灵特别强调,必须是“合格的投资人”,这既包括机构投资者,也包括能够承担风险的个人投资者。她希望,发改委正在制定的《产业投资基金(试点)管理办法》中,会对“合格的投资人”作出界定,明确到底多大金额的投资人才可以参与私募基金的设立。 对于私募基金组织形式,吴晓灵认为可以采取三种方式:集合信托计划或集合资产管理的契约型;合伙公司;公司型。“要将税收鼓励与企业设立分开。”吴晓灵说。《合伙企业法》已经明确,只征收合伙人所得税,不再征收企业所得税。 吴晓灵认为,对于私募基金的设立,按照一般企业登记,按章程运行即可。“《民法》完全能够约束投资人各方的关系,不需要特别限制。”她说。 她指出,中国不乏有冒险精神的投资人,中国的民间投资是非常活跃的,尽管有些投资方式目前处于非常艰难的境地之中,但是这些在中国大地上从来没有停止过,我们需要把这些冒险精神引导到一个合规正常的渠道上去,堵邪门开正道;中国不乏未有效利用的各项资源,中国的资源是丰富的,但是中国缺乏组合各种要素的金融工具,私募股权投资基金就是有效整合现有市场各种要素的工具之一。

创投基金银行配资:创投概念股票啥意思

创投概念是创业投资的简称。创业投资是指专业投资人员(创业投资家)为以高科技为基础的新创公司提供融资的活动。 中文名 创投概念股票 外文名 The concept of venture capital stock 简称 创业投资的简称 主体 股票 与一般的股票投资家不同,创业投资家不仅投入资金,而且用他们长期积累的经验、知识和信息网络帮助企业管理人员更好地经营企业。所以,创业投资机构就是从事为以高科技为基础的新创公司提供融资的活动的机构。 主要有以下股票: 大众公用 深圳机场 盐田港 唐钢股份 北京城建 深圳北大 清华紫光 常山股份 百科药业 中海海盛 燕京啤酒 世纪中天 全兴股份 特变电工 华银电力 丝绸股份 亚星客车 东软股份 弘业股份 申能股份 武钢股份 云南白药 烟台万华 烟台冰轮 安彩高科 龙头股份 赛迪传媒 天通股份 粤电力

创投基金银行配资:员工持股的银行配资尚未到位是什么意思

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创投基金银行配资:信托劣后,夹层,最优分别是什么意思

劣后为收益最大,风险最大,起安全垫作用,如项目产生亏损为最优先亏损。 夹层为收益居中,风险居中,起第二安全垫作用,如项目产生亏损,劣后亏损完,并没有及时追加,就拿夹层补。夹层更多的使命作用是扩大杠杆的,也是一个结构化产品的灵魂。 优先,基本不承担风险,分配的利润大多为固定。 举个例子,目前的股票配资项目,也就是伞形信托,就是分优先(银行资金),劣后(投资顾问),夹层(民间资金)构成。这类结构可以广泛应用到很多的投资领域。

创投基金银行配资:股票里的创投概念是什么意思?

创投是创业投资的简称。创业投资是指专业投资人员(创业投资家)为以高科技为基础的新创公司提供融资的活动。与一般的投资家不同,创业投资家不仅投入资金,而且用他们长期积累的经验、知识和信息网络帮助企业管理人员更好地经营企业。所以,创业投资机构就是从事为以高科技为基础的新创公司提供融资的活动的机构。扩展资料:在中国股市快要进入2008“金鼠”年之际,一个看似最新、但实际已经提及多时的新名词,那就是:创投概念,与之对应的就是:创业板。创业投资公司只投资于还没有公开上市的企业,他们的兴趣不在于拥有和经营创业企业,其兴趣在于最后退出并实现投资收益。由于创业投资的资本较公共股票市场投资资本流通性要低很多,所以其追求的回报率也相对高一些。大部分创业投资公司为了减少风险,不谋求在企业的控股地位,只有在投资公司谋求控制被投资公司的经营方向时才会刻意追求成为最大股东。

创投基金银行配资:全面比较信托产品和银行理财,保险,股票,基金的区别

银行产品 银行产品产品一般大家都懂得,投资一般瞄准的是企业的融资和现金类资产。 信托 信托产品即所谓的‘影子银行’,也就是资金需求方绕开银行直接向投资者借钱 – 资金多数投向了地方政府融资平台的某项目(例如拆迁)或者某企业的资金需求(例如新生产线)。 期限一般为一到三年为主,中途进入后无法退出。最低起点为100万,门槛还是相对较高,不适合平民投资者。 股票 股票的特点就是风险高,收益高。并且投资期限不确定,你可以持着这只股票到N年。股市有什么风险点呢?对普通投资者来说,股市最大的风险是‘你不知其中的风险’,多数人买卖是因为其他人在买卖,或者基于所谓的消息,而这种跟风的投资,最终总以亏损结束;由于股市的资金门槛低,参与人数多,加上各种媒体不停的炒作,对投资者形成巨大的心理影响和压力。 基金 基金分为很多种,股票型基金主要是投资股票、债券基金买债券、货币型基金主要用于存款获取利息。其风险看种类的选择各不相同,风险依次来看是股票型〉债券型〉货币型。风险点在于缺少系统科学的投资计划,随意地跟风买卖(炒基金)是基金投资者面临的最大风险;基金本身的风险和这一点比起来其实要小得多;销售机构重推销,轻服务的现状加剧了投资者跟风买卖的行为。 p2p投资 主要的形式就是“投标”,是最近两年才兴起的互联网式的理财产品,平台充当中介作用

创投基金银行配资:ETF指数基金可以配资吗?

闪牛分析:etf指数一样是可以做配资的,而且杠杆还不低,etf基金一样不缺投资的刺激性的。也是可以选择的配资品种,但是也是因为不了解所以做的很少;

创投基金银行配资:保险资金是否可以作为 LP 投资于基金子公司设立的投资并购基金或资管产品?

谢邀~《根据保险资金运用暂行管理办法》中有明确规定第六条 保险资金运用限于下列形式:
(一)银行存款;
(二)买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;(三)投资不动产;
(四)国务院规定的其他资金运用形式。
 保险资金从事境外投资的,应当符合中国保监会有关监管规定。第十条 保险资金投资证券投资基金的,其基金管理人应当符合下列条件:
(一)公司治理良好,净资产连续三年保持在人民币一亿元以上;
(二)依法履行合同,维护投资者合法权益,最近三年没有不良记录;
(三)建立有效的证券投资基金和特定客户资产管理业务之间的防火墙机制;
(四)投资团队稳定,历史投资业绩良好,管理资产规模或者基金份额相对稳定。
第十五条 保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用,不得有下列行为:
(一)存款于非银行金融机构;
(二)买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票;
(三)投资不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值、高污染等不符合国家产业政策项目的企业股权和不动产;
(四)直接从事房地产开发建设;
(五)从事创业风险投资;
(六)将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款,个人保单质押贷款除外;
(七)中国保监会禁止的其他投资行为。
中国保监会可以根据有关情况对保险资金运用的禁止性规定进行适当调整。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~题主说到的,以LP形式进入并购基金应该是收购目标企业股权的形式,并以进行整改后出售为退出条件的基金。注意这类基金八成为私募类基金。理论上保险资金是不可进入的。而且提到LP基本可以肯定是有限合伙形式私募基金,这类私募基金属于非标类业务。几乎不可进入。如果是投资证券的资管计划,要看产品结构设计及管理人水平。完全的优先级保险资金可以进入。本来银行就做这类优先级资管计划的配资业务,前段时间杠杆牛的大部分杠杆,就来至于银行。银行都放心的业务,保险公司当然也可以。

创投基金银行配资:关于如何进行基金的资产配置

理财,值得是对财务进行管理,已实现财产的保值、增值。目前。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币存入银行或其他金融机构的一种存款活动。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报,所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间,预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益,未来收益具有不确定性。股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。随着我国经济的飞速发展,越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场,获得投资收益。最常见的有投资基金。那么我们在实际生活中,应该怎样进行投资基金呢?

首先我们对于基金要有一个初步的了解。关于基金的类型主要有以下几种:股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、交易性开放式指数基金(ETF)等。下面我为大家解释下这几种常见基金的特点。

股票基金:以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型基金相比,股票基金的风险比较高,但预期收益也比较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。股票基金相比较于单一股票的优点在于分散投资,低于投资单一股票的风险。

债券基金:债券基金主要以债券为投资对象的,因此对于追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动通常要小于股票基金,因此常常被认为是收益、风险适中的投资工具。在理财的资产配置过程中,债券基金和股票基金的适当投资组合常常能较好的分散投资风险。

货币市场基金:与其他基金相比,货币市场基金具有风险低,流动性好的优点。像支付宝里面的余额宝就是货币市场基金,货币市场基金通常是存放现金的理想场所。需要注意的是货币市场基金长期收益率比较低,并不适合长期投资。

混合基金:通常而言,混合基金的风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。为投资者提供了一种在不同资产种类之间进行分散投资的工具,适合较为保守的投资者。一般来说,混合基金常常会依据基金的投资目标不同会进行股票和债券额不同配比。

交易性开放式指数基金(ETF):ETF是以选定的指数所包含的成分证券为投资对象,依据构成指数的股票种类和比例,采取完全复制或者抽样复制,进行被动投资的指数基金。

在我们生活中,我们要合理的进行资产配置。不知到你有没有了解过4321法则、72定律等。4321法则即资产配置方面采40%投资、30%生活开销、20%储蓄备用、10%保险,并且采取恒定混合型策略,即某种资产价格上涨后,减少这类资产总额,将其平均分配在余下的资产中,使之恒定保持一个4321的比例。72定律则是复利计算法则是指不拿回利息,利滚利(即按复利计算),本金增值一倍所需的时间=72/年化收益率。通过这些规律我们应该知道,生活中我们应当合理配置我们的资产。对于基金的投资我们应该每个月根据自己的收入情况去合理地投资。如果说你的工资是稳定且固定的,那么我建议你最好是设置定投,这样投资的收益是做大化的。



创投基金银行配资:房地产融资之开发贷与配资拿地

今天跟大家聊一聊房地产开发融资当中一种非常常见的融资模式----房地产开发贷款,即向房地产开发企业发放的用于住房、商业用房和其他房地产开发建设的中长期项目贷款。实际上由于房地产真正资金需求比较大而且集中的地方是拍地时缴纳的包括土地出让金、契税、土地拆迁补偿金等在内的土地款,所以各类金融机构争相由业务创新部或者投行部推出针对拿地时的融资产品。这个阶段由于项目没有押品,所有拿地配资大都是对拿地的项目公司增资扩股、股权阶段性过户或者股权质押作为增信担保方式,然后摘牌后土地后置抵押。


如果一家金融机构介入了房地产公司的配资拿地业务通常也会在开发贷上面跟进,或者一开始就对配资拿地和开发贷做一个总的授信,但是由于配资拿地业务的资金成本通常会稍高一些,因此如果项目公司能拿到成本较低的开发贷资金也会在四证齐全(后面会提到)后置换前面的资金。


银行在开发贷方面具有很多优势,比如账户资金监管、衔接按揭业务、接收POS机刷卡业务等,是银行非常成熟、链条完整的传统业务,而配资拿地大部分是由银行的投行部来操作的,即便配资拿地业务不确定性较高,也面临着监管政策违规的风险,但是出于卡位的需要(前面提到承揽后续的按揭、POS机等业务)和竞争压力,银行也乐意尝试;信托公司、资产管理公司在配资拿地和开发贷方面都有比较成熟的产品,它们的创新特性和灵活性一直就比较强;证券公司为了寻找更多的盈利点,借助营业网点多的优势和丰富的投行业务经验,也纷纷推出了结构化金融业务,其中就包括对接开发商在拿地、并购、开发阶段资金需求的业务。

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下面是工商银行官网中关于开发贷款的最基础条件列示,其他银行也都大同小异:

(一)借款人应具备以下条件
1、经工商行政管理部门核准登记的企业法人;

2、产权清晰、法人治理结构健全、经营管理规范、财务状况良好;
3、在我行开立基本存款账户或一般存款账户;信用良好,具有按期偿还贷款本息的能力;
4、实收资本、房地产开发资质等符合我行有关规定。(一般要求二级资质及以上,主要看风险承担主体即母公司的资质)

(二)贷款项目应具备以下条件
1、已纳入国家或地方建设开发计划,其立项或备案文件合法、完整、真实、有效;
2、具备《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》;(即满足项目的四证齐全,规避手续风险)
3、项目资本金等符合我行有关规定。(项目资本金要求30%或者35%以上,并且在贷款资金发放前提前到位)


2

下面重点把银行和证券公司的配资拿地交易结构给大家介绍一下:


一、银行的配资拿地交易结构举例



本笔项目非标理财业务模式采用基金+委托贷款+委托贷款还款义务担保+股权质押+土地抵押模式。具体交易结构为:

1、B公司、A银行(由通道方代表出资)共同注册成立C城发基金,企业形式为有限合伙制,合伙企业名称具体以核准名称为准。

2、由B公司担任C城发基金(有限合伙)的普通合伙人(GP)。

3、A理财资金通过通道产品进入C城发基金。A出资作为有限合伙人(LP),B公司作为普通合伙人(GP)及基金管理人共同参与投资基金(有限合伙)。

4、由母公司及实际控制人为项目公司的委托贷款还款义务提供连带责任保证担保。存续期期间项目公司通过本项目销售回款按季向基金支付投资收益,到期一次性支付投资本金,兑付A银行理财本息;若出现不能按期兑付的情况,则由担保人母公司代为支付,归还A银行理财本息。

5、项目公司承诺在土地证办理后,不会将项目涉及地块抵押给第三方,并在土地证办理后30日内将该项目地块抵押给A银行。

6、项目公司在A银行开立资本金监管账户,承诺在A银行本笔基金到期前不会撤资或挪用资本金,并由A银行监控其资本金到位及使用情况。


二、证券公司配资拿地交易结构举例




该类业务模式的优势:

1、表内资产出表:通常表现为大型地产企业为实现降低资产负债率、提高资产周转率或轻资产运营的要求将经营性物业资产剥离至表外的类融资需求。

2、负债率调整:通常表现为国有房地产企业受负债率考核要求,但又有资金需求时,可以通过隐性增信的方式进行表化外的融资形式。

3、满足拿地需求:指大型房地产企业在拿地阶段时,由于仍未满足银行开发贷的要求,而存在的要求较灵活的可支持土地出让金部分的融资需求。

4、满足并购过桥资金需求:指部分房地产企业会通过项目并购的方式取得土地储备,因此需要较为复杂的交易结构、杠杆结构与时间性较高、对资产有一定判断力的资金供给。

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《上海青浦发展创业投资引导基金管理办法》

《上海青浦发展创业投资引导基金管理办法》全文。

作者:基小律

目录

一、总则

二、青发创投基金资金来源及存续期限

三、青发创投基金运作原则与方式

四、青浦产业基金的合作对象

五、青发创投基金的决策与管理

六、青发创投基金的风险控制

七、青发创投基金基金的监督和绩效考核

八、附则

第一章 总则

第一条 为规范设立和运作上海青浦发展创业投资引导基金(以下简称“青发创投基金”),促进青浦创业投资健康快速发展,大力推进自主创新和高新技术产业化,加快培育和发展战略性新兴产业。根据《国务院办公厅转发发展改革委等部门关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见的通知》(国办发〔2008〕116号)、《创业投资企业管理暂行办法》(国家发展改革委2005年第39号令)、《关于印发<政府投资基金暂行管理办法>的通知》(财预〔2015〕210号)、《政府出资产业投资基金管理暂行办法》(发改财金规〔2016〕2800号)、《关于进一步加强本市政府投资基金运作与管理的指导意见》(沪财企〔2016〕118号)以及《上海市创业投资引导基金管理办法》(沪府发〔2017〕81号)的有关要求,制定本办法。

展开剩余90%

第二条 本办法所称青发创投基金,是指由青浦区人民政府设立,并按照市场化方式运作的政策性基金。青发创投基金主要是发挥财政资金的杠杆放大效应,引导社会资本投向青浦区产业发展需要的重点领域,特别是着力培育以北斗产业、会展产业、生物医药等为代表的高新产业,促进优质创业资本、项目、技术和人才向青浦集聚。青发创投基金以契约制形式设立。

第三条 青发创投基金采取决策、评审和日常管理相分离的管理体制。成立基金投资决策委员会(以下简称“投委会”),为青发创投基金的最高投资决策机构,行使决策管理职责;投委会下设办公室,设在区发改委,负责日常事务。青发创投基金成立独立基金专家评审委员会,对基金投资运作方案进行评审。青发创投基金的日常管理与运作事务由青浦区人民政府委托符合条件的管理机构负责。

第二章 青发创投基金资金来源及存续期限

第四条 基金规模为6亿元人民币。经基金投委会同意,可以调整基金规模。

第五条 青发创投基金主要资金来源:

(一)由青浦区人民政府通过财政直接出资;

(二)引导基金运行的各项收益;

(三)个人、企业或社会机构无偿捐赠的资金;

(四)其他各级政府资金;

(五)其他资金来源。

出资情况可视青发创投基金的投资进度分批到位。

第六条 基金投资期限为基金成立之日起6年。经基金投委会同意,投资期限可延长。

第七条 基金存续期限为基金成立之日起10年。确需延长存续期限的,由投委会决策后,按相关程序办理。

第三章 青发创投基金运作原则与方式

第八条 青发创投基金按照“政府引导、市场运作、科学决策、防范风险”的原则进行投资运作,积极吸引和集聚国内外优秀创业投资企业及其管理团队来青浦区发展,大力培养本土创业投资管理团队,优先配套支持上海市和本区联合组建的创业投资企业。

第九条 青发创投基金投资运作可采用参股创业投资企业和跟进投资等方式。具体如下:

(一)可参股投资创业投资企业,但不能成为第一大股东;

(二)可跟随创业投资企业投资于创业企业;

(三)闲置资金的保值性投资(仅限于存放银行、购买国债或经认定的金融机构发行的保本型理财产品等符合国家有关规定的金融产品);

(四)经投委会批准的其他业务。

第十条 青发创投基金参股创业投资企业,操作程序如下:

(一)初步筛选:按照青发创投基金投委会批准的引导资金年度资金安排计划,创投基金管理机构对有合作意向的创业投资企业进行初步接洽,在此基础上进行初步筛选。

(二)尽职调查:创投基金管理机构自行或委托独立的专业第三方对经过初步筛选后符合条件的创业投资企业情况和方案进行严格的尽职调查,主要是调查该创业投资企业的历史业绩、投资理念、团队组成等,提出拟合作的尽职调查报告,并提出参股投资建议。

(三)专家评审:青发创投基金专家评审委员会对创业投资企业提出的合作方案和尽职调查报告进行独立评审,并提出专家评审意见和建议。

(四)征询意见:青发创投基金管理机构就获得专家评审委员会多数通过(一般2/3以上)的创业投资企业的评审意见和建议向区发改委汇报,由区发改委牵头征询区各相关部门意见,并形成拟参股投资创业投资企业的征询意见。

(五)投资决策:区发改委将征询意见上报分管副区长,由分管副区长组织召开投委会成员单位会议,形成投资意向,提交区委财经领导小组办公室后,按重大事项决策程序,向区委、区政府汇报,形成投资意见。

(六)具体实施:青发创投基金管理机构根据投委会投资意见,负责项目的具体实施。

第十一条 青发创投基金根据基金运行情况,适时启动对创业投资企业选定的创业项目进行跟进投资,操作程序如下:

(一)项目筛选: 青发创投基金管理机构将积极和所投资的创业投资企业进行沟通和协商,寻求其所投资的创业企业的跟投机会。

(二)项目立项: 青发创投基金管理机构将根据创业投资企业的尽职调查报告进行分析和研究,对有意向的创业项目进行立项,并提出投资建议。

(三)专家评审: 青发创投基金专家评审委员会对创业项目进行独立评审,并提出评审意见和建议。

(四)征询意见:青发创投基金管理机构就获得专家评审委员会多数通过(一般2/3以上)的创业项目的评审意见和建议向区发改委汇报,由区发改委牵头征询区各相关部门意见,并形成拟跟投创业投资企业选定的创业项目的征询意见。

(五)投资决策:区发改委将征询意见上报分管副区长,由分管副区长组织召开投委会成员单位会议,形成投资意向,提交区委财经领导小组办公室后,按重大事项决策程序,向区委、区政府汇报,形成投资意见。

(六)具体实施:青发创投基金管理机构根据投委会投资意见,负责项目的具体实施。

跟进投资应按照同进同出的原则与创业投资企业以相同投资条款共同投资,且跟进投资额不超过创业投资企业实际现金出资额的100%。

第十二条 青发创投基金可以优先股、可转换优先股等方式,对创业投资企业进行投资。

第十三条 青发创投基金的退出:

(一)青发创投基金投资形成的股权可采取上市、股权转让、企业回购及破产清算等方式退出,退出价格按照青发创投基金运作的有关要求确定。青发创投基金参股创业投资企业形成的股权,在有受让人的情况下可随时退出。自青发创投基金投入后4年内转让的,转让价格可按照青发创投基金原始投资额与股权转让时人民银行公布同期的存款基准利率计算的收益之和确定;超过4年的,转让价格以市场化方式协商确定。

(二)青发创投基金跟进投资形成的股权,投资协议中对转让事项事前约定并按规定履行备案的,可按事前约定依法决策;事前没有约定,或者约定不明的,按照《企业国有产权转让管理暂行办法》有关规定进行转让。

第十四条 对于青发创投基金市场化定价方式下退出产生的资本净增值部分,原则上不超过20%可用于奖励青发创投基金管理机构,具体比例由投委会决定,其余部分进入青发创投基金继续滚动投资。

第四章 青浦产业基金的合作对象

第十五条 青发创投基金参股的创业投资企业,其应当遵循以下原则:

(一)青发创投基金参股设立的创业投资企业一般应工商登记及税务登记在青浦区;

(二)创业投资企业资金应优先投资于青浦区内的企业,并且主要投资于青浦区产业发展需要的重点领域;

(三)投资于种子期和创业早中期企业的资金比例不低于创业投资企业实收资本或实际管理资金的50%;

(四)创业投资企业的存续期一般不超过10年。

第十六条 青发创投基金参股的创业投资企业,其构成和规模要求:

(一)青发创投基金在所投资创业投资企业中的投资比例一般不超过20%。青发创投基金对单个创业投资企业的投资金额原则上不超过一亿元,且青发创投基金不能成为第一大股东;

(二)新参股设立的创业投资企业管理资金规模原则上不少于2亿元人民币(新参股设立的主要投资于种子期的创业投资企业管理资金规模原则上不少于1亿元人民币),且全部出资应在3年内到位,其中首期到位资金不低于认缴出资总额的30%,且所有投资者均应以货币形式出资。

第十七条 青发创投基金参股的创业投资企业,其管理团队应满足下列要求:

(一)有至少3名具备5年以上创业投资或相关业务经验的专职高级管理人员;

(二)有较强的资金募集能力;

(三)管理团队有创业投资或创业的成功经验和优良业绩;

(四)有严格的投资决策程序和风险控制机制,有健全的财务管理制度,管理和运作规范;

(五)高级管理人员没有受过行政主管机关或司法机关重大处罚的不良记录。

如该创业投资企业只能满足上述部分条件,但经投委会决议符合青浦区发展方向的基金和管理团队,青发创投基金也可进行投资,但投资比例应控制在10%以内。

第十八条 对于青发创投基金参股的创业投资企业,应要求其创业投资管理企业提交相关文件,文件包括:

(一)创业投资管理企业的营业执照副本及复印件;

(二)创业投资管理企业章程;

(三)创业投资企业(基金)的设立方案(包括《商业计划书》、拟定的《投资条款清单》和创业投资企业(基金)章程、资金募集说明书等);

(四)创业投资管理企业或核心团队人员的业绩说明书;

(五)创业投资管理企业的投资决策、风险控制、激励机制等制度文件;

(六)主要经营管理人员的身份证明和履历材料;

(七)上年度的会计报表和审计报告(如有);

(八)青发创投基金认为需要提供的其它材料。

第五章 青发创投基金的决策与管理

第十九条 青发创投基金投委会是青发创投基金的最高决策机构,由分管金融的区政府副区长任主任,由区发改委、区经委、区国资委、区科委、区财政局、区市场监管局、税务青浦分局和青发集团各委派一名任投委会委员。青发创投基金投委会根据专家评审委员会评审通过的评审结果,对青发创投基金拟投资方案和有关重大事项进行决策。

第二十条 青发创投基金投委会下设办公室负责日常事务,办公室设在区发改委,其主要职责包括:

(一)组织召开青发创投基金投委会会议,并形成投资意向;

(二)投资意向经区委财经领导小组审议后按有关决策程序执行;

(三)执行青发创投基金投委会决议;

(四)对青发创投基金受托管理机构进行监督和指导,并进行定期及不定期检查;

(五)委托审计机构对青发创投基金进行审计;

(六)按照委托管理协议审核支付受托管理机构的管理费用;

(七)执行投委会交办的其他事项。

第二十一条 青发创投基金专家评审委员会负责对青发创投基金拟投资方案进行独立评审,以确保青发创投基金决策的民主性和科学性。评审委员会由政府有关部门、创业投资行业协会和社会专家共同组成。其中,行业协会和社会专家不少于半数。项目申请单位人员不得作为评审委员会成员,参与对本单位项目的评审。

第二十二条 创投基金管理机构负责青发创投基金日常运作,其主要职责如下:

(一)初步筛选项目合作方;

(二)对合作方进行尽职调查并拟定具体投资方案;

(三)组织召开青发创投基金专家评审委员会会议;

(四)执行青发创投基金投委会决议;

(五)具体实施经投委会批准的投资方案,并对投资形成的股权等相关资产进行后续管理;

(六)根据需要向参股的创业投资企业派驻代表,通过派驻代表参与所出资创业投资企业的重大决策并监督其投资方向;

(七)青发创投基金建立专用账户,对青发创投基金进行专账管理、专人负责、专款专用。同时应建立健全内部控制和风险防范机制,保证资金运行安全。青发创投基金的闲置资金以及投资形成的各种资产及权益,按照国家有关财务规章制度进行管理;

(八)承办其他事项。

第二十三条 青发创投基金应按照委托管理协议确定的标准,每年向创投基金管理机构支付一定的管理费用,并结合青发创投基金考核情况,建立基金管理机构激励办法。具体办法由投委会另行制定。

第六章 青发创投基金的风险控制

第二十四条 青发创投基金应当选择具有相关经验的商业银行进行托管,具体负责青发创投基金资金拨付、清算和日常监控。托管银行应当定期报告资金情况。

第二十五条 青发创投基金不得从事以下业务:

(一) 从事融资担保以外的担保、抵押、委托贷款等业务;

(二) 投资二级市场股票、期货、房地产、证券投资基金、评级AAA以下的企业债、信托产品、非保本型理财产品、保险计划及其他金融衍生品;

(三) 向任何第三方提供赞助、捐赠(经批准的公益性捐赠除外);

(四) 吸收或变相吸收存款,或向第三方提供贷款和资金拆借;

(五) 进行承担无限连带责任的对外投资;

(六) 发行信托或集合理财产品募集资金;

(七) 其他国家法律法规禁止从事的业务。

闲置资金只能用于存放银行、购买国债或经认定的金融机构发行的保本型理财产品等符合国家有关规定的金融产品。

第二十六条 建立健全青发创投基金内部控制和风险防范机制,保障青发创投基金运行安全。

第二十七条 青发创投基金出资设立创业投资企业时,不得作为普通合伙人承担无限责任,不得干预所参股创业投资企业的日常运作,同时对所出资的创业投资企业可以设定一票否决权,在所出资的创业投资企业违法、违规和偏离政策导向的情况下,可按照合同约定,行使一票否决权。

第七章 青发创投基金的监督和绩效考核

第二十八条 投委会负责对青发创投基金进行监管和指导。创投基金管理机构需每年底形成全年度基金运行情况报告和下一年度创投基金的年度计划,明确创投基金年度资金规模、投资重点领域和方向,上报投委会办公室;对基金投资运作情况、资金使用情况、财务收支情况等进行跟踪管理,每半年形成报告上报投委会办公室。

第二十九条 投委会应对创投基金管理机构履行职责情况和青发创投基金投资形成的资产进行监督和绩效考核。根据上海市有关要求,青发创投基金及其高管人员应纳入信用监管体系。

第八章 附则

第三十条 本办法由区发改委、区财政局负责解释。

第三十一条 本办法自2018年4月10日起施行,有效期至2021年4月9日。原《上海青浦发展创业投资引导基金管理暂行办法》(青府办发〔2015〕57号)同时作废。

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